Revisión de productos de activos virtuales y stablecoins
Analizar conceptos de custodia, transferencia, pago, ahorro, inversión, wallet y exchange.
Evalúe servicios blockchain y stablecoins con controles institucionales
Vado Bolivia acompaña a bancos, instituciones financieras y entidades supervisadas que exploran activos virtuales, productos con stablecoins, alianzas fintech, innovaciones de pago y pilotos controlados bajo las normas de ASFI, la UIF y el BCB.
Adopción institucional
De la curiosidad a la experimentación gobernada
Las instituciones necesitan límites claros: qué puede ofrecerse, qué requiere aprobación, cómo se controlan los riesgos y cómo se protege al cliente.
Controles de sistemas de pago
Revisar interoperabilidad, continuidad del negocio, protección al consumidor, seguridad y relevancia ante el BCB.
Marcos de alianzas fintech
Documentar responsabilidades, evidencia de licencias, manejo de datos, niveles de servicio, reportes, incidentes y derechos de salida.
Preparación AML/KYC y Travel Rule
Traducir riesgos de activos virtuales en procedimientos de due diligence, monitoreo, archivo y escalamiento.
Diseño de sandbox y pilotos
Estructurar pruebas controladas con límites claros, protección al usuario, monitoreo y rutas de autorización.
Capacitación y briefings ejecutivos
Preparar directorios, comités, equipos de riesgo, producto y personal de primera línea para entender la realidad operativa.
Por qué importa
Sus clientes ya usan activos virtuales
La adopción de stablecoins en Bolivia ya no es hipotética. Los clientes mueven valor en USDT, los competidores lanzan servicios de activos virtuales y varias instituciones ya ofrecen custodia, compra y transferencias. Para una entidad regulada, quedarse quieto es su propio riesgo: la demanda migra hacia quien puede atenderla dentro de reglas claras, y las instituciones que esperan pierden terreno que no recuperan fácilmente.
El problema más difícil es hacerlo con los controles que exige una entidad supervisada. Producto, riesgo, cumplimiento y el directorio necesitan la misma imagen clara: qué puede ofrecerse hoy, qué requiere aprobación, cómo se cumplen AML/KYC y Travel Rule, y cómo se protege al cliente. El entusiasmo sin gobernanza genera exposición; la gobernanza sin plan genera parálisis.
Vado Bolivia une lo legal y lo técnico para que sus equipos avancen con confianza. Asesoramos, no movemos dinero ni vendemos un rail, así el análisis se mantiene imparcial y orientado a su institución. Convertimos la pregunta de activos virtuales en un camino gobernado: un perímetro de producto claro, un marco de controles defendible y un piloto que realmente puede ejecutar.
Entregables
Lo que deja un encargo institucional
La asesoría se convierte en documentos y controles en los que pueden apoyarse sus equipos de riesgo, reguladores y directorio.
Mapa de riesgo institucional:
Opciones de producto, dependencias regulatorias, roles de socios y la secuencia de piloto o lanzamiento más segura.
Marco de controles y políticas:
AML/KYC, Travel Rule, monitoreo y controles de sistemas de pago alineados a ASFI, la UIF y el BCB.
Contratos de alianzas y socios:
Responsabilidades, evidencia de licencias, manejo de datos, niveles de servicio, incidentes y derechos de salida.
Briefings para directorio y equipos:
Material listo para ejecutivos, para que comités y personal de primera línea entiendan la realidad operativa.
Preguntas frecuentes
Activos virtuales para bancos e instituciones financieras
¿Puede un banco en Bolivia ofrecer servicios de stablecoins o activos virtuales?
Varias instituciones bolivianas ya ofrecen servicios de activos virtuales. La pregunta es qué productos caben dentro de sus autorizaciones y cómo se controla el riesgo. Analizamos conceptos de custodia, transferencia, pago, ahorro, inversión, wallet e exchange, y mapeamos qué puede ofrecerse, qué requiere aprobación y cómo se protege al cliente.
¿Cómo manejamos AML/KYC y Travel Rule para activos virtuales?
Traducimos el riesgo de activos virtuales en procedimientos concretos de due diligence, monitoreo, archivo y escalamiento, incluyendo preparación para Travel Rule. El resultado es un programa que sus equipos de riesgo y cumplimiento pueden operar y defender ante ASFI y la UIF.
¿Cómo probamos un nuevo producto sin asumir todo el riesgo?
Diseñamos pilotos controlados con límites claros, protección al usuario, monitoreo y rutas de autorización. Un sandbox o piloto permite pasar de la curiosidad a la experimentación gobernada sin exponer la institución a riesgo no controlado.
¿Cómo es el primer encargo?
La mayoría de instituciones empieza con un mapa de riesgo institucional. Revisamos opciones de producto, dependencias regulatorias, roles de socios, controles y necesidades de capacitación; luego recomendamos la secuencia de piloto o lanzamiento más segura.
Siguiente paso
Empiece con un mapa de riesgo institucional
Mapeamos opciones de producto, dependencias regulatorias, roles de socios, controles, necesidades de capacitación y la secuencia de piloto o lanzamiento más segura.
