Revisión de elegibilidad para sandbox
Evalúe si el modelo encaja en una ruta de pruebas controladas o necesita licenciamiento directo, alianza, rediseño o ruta no regulada.
Pruebe innovación financiera sin fingir que el riesgo desaparece
Ayudamos a empresas a diseñar pilotos controlados y estrategias ECP ante ASFI para modelos fintech, blockchain, pagos, con IA y activos virtuales en Bolivia.
Pruebas controladas
El sandbox es una ruta, no una exención
Un piloto aún necesita servicio definido, límites de usuarios, controles técnicos, salvaguardas al consumidor, preparación operativa, monitoreo y una ruta creíble de salida o autorización.
Diseño del piloto
Defina participantes, volúmenes, geografía, plazos, funciones, protecciones al usuario, disparadores de escalamiento y condiciones de detención.
Documentación técnica
Prepare arquitectura, flujos de datos, controles de seguridad, trazabilidad, continuidad, integraciones y responsabilidades de proveedores.
Controles de riesgo y consumidor
Construya procedimientos operativos, de ciberseguridad, AML/KYC, fraude, divulgación, reclamos y respuesta a incidentes.
Coordinación ASFI y BCB
Estructure los materiales necesarios cuando funciones del sistema de pagos requieren relevancia del banco central y claridad supervisora.
Planificación de salida y autorización
Prepare resultados: escalar, ajustar, detener, asociarse, licenciar o migrar a otro modelo operativo.
Diseño de piloto con IA
Dimensione y pruebe productos financieros impulsados por IA con límites de uso, monitoreo, revisión humana y controles de modelo y proveedor. Ver dimensionamiento de IA.
Expediente del piloto
Qué necesita una solicitud seria de sandbox
Caso de negocio:
Problema, necesidad de mercado, valor al consumidor y por qué las pruebas controladas son apropiadas.
Paquete de controles:
Procedimientos de riesgo, AML/KYC, ciberseguridad, datos, reclamos, incidentes y continuidad.
Plan de medición:
Criterios de éxito, monitoreo, cadencia de reportes, límites y puntos de decisión de salida.
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