Preparación ante ASFI y la ETF
Evaluar clasificación, ruta de licencia, necesidades de adecuación, controles operativos y brechas de documentación.
Conozca su ruta ante ASFI y la ETF antes de lanzar
Vado Bolivia ayuda a exchanges, wallets, PSAV/VASP, plataformas de pago y equipos fintech a revisar su exposición regulatoria, la ruta de adecuación y licencia ante ASFI, y los controles operativos antes del lanzamiento.
Donde ayudamos
Del concepto de producto a operaciones reguladas
Exchanges, wallets y plataformas de pago necesitan saber qué son bajo las normas de ASFI y la UIF antes de diseñar el lanzamiento en torno a eso.
Cumplimiento PSAV/VASP y UIF
Construir procedimientos AML/KYC, due diligence, monitoreo de transacciones, reportes y archivo.
Operaciones de wallets y exchanges
Mapear custodia, transferencias, conversión, comisiones, comunicaciones con usuarios, controles de riesgo y responsabilidades de proveedores.
Análisis de sistemas de pago
Revisar instrumentos de pago, liquidación, interoperabilidad, relevancia ante el BCB y protección al consumidor.
Ruta sandbox o con socio
Evaluar si probar en ECP, lanzar con un socio regulado o buscar autorización directa.
Documentación de lanzamiento
Preparar políticas, términos, contratos, diagramas, manuales operativos y material listo para directorio.
Por qué importa
Lo que usted es determina lo que puede construir
La mayoría de problemas fintech en Bolivia se remontan a una pregunta sin respuesta: ¿qué es usted bajo las normas? Una wallet, un exchange, una plataforma de pago y un PSAV/VASP tienen obligaciones distintas, y la clasificación define su licencia, programa AML/KYC, modelo de custodia y contratos con proveedores. Si construye el producto primero y descubre la clasificación después, termina reconstruyendo bajo presión.
El marco también sigue madurando, lo que abre oportunidades y responsabilidades. Hay espacio para liderar la interpretación, pero la carga recae en usted de hacerlo con cuidado y documentarlo. ASFI ahora exige trazabilidad y controles de nivel bancario a los operadores en este espacio, y una ruta de trámite limpia es lo que evita que un lanzamiento se estanque.
Vado Bolivia combina lo legal y lo técnico para dar una respuesta coherente. Asesoramos, no movemos dinero ni operamos una mesa, así el análisis se centra en su producto, no en venderle un rail. Mapeamos la ruta legal, cerramos la brecha de documentación y le entregamos un lanzamiento que reguladores, socios y bancos pueden seguir.
Entregables
Lo que deja un encargo fintech
La asesoría se convierte en el expediente documentado que ASFI, la UIF, socios y su directorio esperan.
Hoja de ruta de clasificación y licencia:
Dónde se ubica bajo ASFI y la ETF, la ruta a autorización y las preguntas abiertas.
Programa AML/KYC y UIF:
Procedimientos de due diligence, monitoreo, reportes y archivo que su equipo puede operar.
Mapa de operaciones y controles:
Custodia, transferencias, conversión, comisiones y responsabilidades de proveedores, documentados de punta a punta.
Paquete de documentación de lanzamiento:
Políticas, términos, contratos, diagramas y manuales operativos listos para trámite y lanzamiento.
Preguntas frecuentes
Cumplimiento fintech, PSAV y VASP en Bolivia
¿Mi fintech es PSAV o VASP bajo las normas bolivianas?
Esa clasificación determina todo lo demás. Evaluamos su flujo de producto, roles de usuario, modelo de custodia y monedas frente a las categorías de ASFI y la ETF para determinar si es PSAV/VASP, servicio de pago o algo fuera del perímetro, y qué implica para la licencia.
¿Qué implica la ruta de adecuación ante ASFI?
Mapeamos la ruta de licencia, necesidades de adecuación, controles operativos y brechas de documentación; luego construimos el expediente: la narrativa, diagramas, políticas y evidencia que ASFI espera. El objetivo es una ruta defendible, no un memo aislado.
¿Lanzamos directo, con un socio o en un sandbox?
Depende de su modelo y apetito de riesgo. Evaluamos si probar en el sandbox ECP, lanzar con un socio regulado o buscar autorización directa, y explicamos los trade-offs para que elija con claridad.
¿Cómo es el primer encargo?
La mayoría de clientes empieza con un Diagnóstico con costo. Traiga el flujo de producto, roles de usuario, proveedores, monedas, modelo de custodia, volúmenes y estado del trámite. Mapeamos la ruta legal y la brecha de documentación; luego ayudamos a cerrarla.
Siguiente paso
Sepa qué es antes de lanzar
Traiga el flujo de producto, roles de usuario, proveedores, monedas, modelo de custodia, volúmenes y estado del trámite. Mapearemos la ruta legal y la brecha de documentación.
